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我国第一金融大省酝酿再改革

发布时间:2020-03-26 18:16:21 阅读: 来源:油炸机厂家

京津冀、长三角、珠三角三大经济圈在中国经济版图中的地位显赫,相互间的竞争也不是秘密。作为经济发展的引擎,金融业成为各经济圈比拼的制高点。

在珠三角金融一体化的战略下,金融总量排在广东前四名的广州、深圳、佛山和东莞,有所放弃,有所突出,都有了各自的分工。依托香港金融中心,广东省确立了广州、深圳各具特色的区域金融中心的地位,佛山定位为“金融后台”,此外,放手东莞、中山等各路小虎在创新试点领域相互竞合。

值得一提的是,相比京津冀和长三角,珠三角金融改革是在同一省级政府的领导之下进行的,执行起来颇有效率。广东省副省长宋海曾说,广东作为试验田,最重大的贡献不在GDP,而是给全国带来先行先试的发展经验。

而不论上报国务院的“珠三角金融改革创新综合试验区”综合方案,还是即将发布的广东金融改革发展“十二五”规划,首要争取的都是国务院认可的金融创新试点权。

广东大试点

虽然广东省“十二五”的金融业规划还待字闺中,但数位知情人士透露,其核心内容为广东各地开展的各项金融创新试点,其数量之多、规模之大,可谓前所未有

文/《财经国家周刊》记者 夏倩

在广东省人大于1月26日通过广东省国民经济和社会发展第十二个五年规划之后,省内各大产业都忙着制订自己的“十二五”规划。其中,被广东省排在第三产业首位的金融业,其“十二五”规划的出台显得格外令人期待。

牵头编制这份金融业规划的,是广东省金融工作办公室。其财经政法处处长聂林坤对此相当谨慎,只表示这份规划已制订好,春节后正在征求相关领导的意见,预计将在四、五月间发布,目前规划属于“机密件”。

虽然这份规划还待字闺中,但数位知情人士透露,其核心内容为广东各地开展的各项金融创新试点,其数量之多、规模之大,可谓前所未有。此轮试点的内涵相当丰富,且试点中套试点,令人目不暇接。

业内人士表示,做这么多的试点,就是为了将珠三角地区的金融资源融合为一体,形成抱团力量,比肩京津冀、长三角经济圈。

在珠三角一体化的战略下,广州、深圳、香港三个金融中心之间的关系将被重新梳理。广东省主管金融业的副省长宋海表示,广东将以香港国际金融中心为龙头,广州、深圳等珠三角城市为支撑,打造具有国际竞争力的金融中心区域。

早在上世纪80年代,深圳、广州作为国家金融改革试点城市,领全国风气之先,掀起轰轰烈烈的金融改革与创新,期间数度沉浮。

时隔30年,广东再次向国务院请命,准备开启改革开放后第二轮大规模的金融试点。

先行先试

在尚属“机密”的广东金融“十二五”规划中,最吸引人的莫过于在综合试验区开展的不同类别的金融试点。

知情人士称,主要包括广州和深圳的区域金融中心试点,佛山市南海区的广东金融高新技术服务区试点,珠海、中山、东莞的科技金融试点,港澳台金融合作试点,珠海横琴新区和深圳前海经济合作区的金融创新试点,以及中山的城乡金融服务一体化试点等。

其实,广东此轮准备开启的大规模金融试点借的是珠三角发展规划的东风。2008年12月底,国务院批复了《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020)》,广东大力发展金融产业被升级为国家战略。随即,广东省政府将建设“珠三角金融改革创新综合试验区”的总体方案上报国务院。

国务院在批复中,允许广东省建立金融创新综合试验区,在金融改革创新方面先行先试。这是国家首次明确提出建立以金融为主要内容的试验区,广东省政府遂将其作为金融创新试点的重要政策保障。

有了政策护航后,广东省于去年8月出台《珠江三角洲产业布局一体化规划(2009~2020年)》,对珠三角金融一体化提出金融规划新布局。简单来说,就是“两中心、三节点”,即是广州、深圳为两个区域金融中心,佛山、东莞和珠海三地为节点。通过上述布局,整合资源、推进粤港澳合作,建设珠三角金融改革创新综合试验区。

在这些试点之中,首当其冲是广州、深圳建立区域金融中心的试点。知情人士称,这两座城市的金融功能在规划中有了明确分工,广州重点发展银行业和保险业,而深圳的重点是证券业和粤港合作。

因此,广州将现有的珠江新城金融商务区延伸到员村地区,吸引更多的金融机构入驻,做大金融资产总量。再通过吸引股权投资企业,申请新建期货交易所等手段,让广州成为华南财富管理、股权投资、产权交易和商品期货交易四大中心。

深圳金融业的亮点集中在前海深港现代服务业合作区。这一于去年10月获国务院批准的合作区,被誉为“特区中的特区”,将试行离岸金融业务、人民币有限度的自由兑换等,为中国金融开放与人民币国际化提供创新案例与经验。与此同时,深圳将巩固其在全国资本市场中的地位,支持深圳证券交易所在创业板、中小板以及代办股份转让系统的试点,建设多层次的资本市场。

前海金融特区的主题是粤港合作,而珠海横琴新区则是粤澳合作的前沿。目前,广东省政府已经向国务院报送了在横琴开展金融制度创新的总体方案。横琴将充分利用地缘优势和通关便利,开展人民币国际化等试验,同时通过联合办学,建设国际金融大学,将横琴发展为金融人才培养基地。

在广州、深圳之后,金融总量列广东第三的佛山,被贴上金融后援服务基地的名片,正在兴建广东金融高新技术服务区。高新区不仅吸引了多家金融机构的数据处理中心、呼叫中心等基础部门,还引进了金融产品研发、清算结算、定损理赔等较高层次的后援中心。按照省政府批复的建设工作方案,高新区还要引入创业投资和私募投资机构。

对于东莞、中山等地区中心城市,则是鼓励其在金融创新上的竞争。如在东莞开展中小企业融资创新和粤台金融合作试点,在中山开展城乡金融服务一体化试验等。

在珠三角以外,广东金融“十二五”规划的重点在于扫除区域和城乡金融发展不平衡,在粤东西北地区推行农村金融改革,例如湛江、梅州的农村金融改革综合试点。

业内人士分析,广东之所以向国家批量申请做试点,其实是苦于金融创新中的制度屏障。宋海曾表示,金融业不同于其他行业,监管权基本都在中央,创新面临的法律限制非常多,审批环节多,审批层次高。他希望国家可赋予广东更大的金融产品和服务创新的权限,把相关审批权下放到中央金融监管部门在广东的派驻机构,加快粤港澳金融合作的开放步伐。

金融大省“闻金色变”

截至2010年6月,广东金融机构总资产为10.6万亿元,同期香港的数字是10万亿元,在历史上,广东的金融机构总资产首次超越了香港。不仅如此,广东的银行信贷市场、资本市场、保险市场的规模都居全国首位。

拥有如此大规模金融产业的广东,在十几年前,却是“闻金色变”。

1984年、1986年,深圳、广州先后获得国务院批准,成为国家金融改革试点城市,拉开了广东第一轮金融试点的序幕。

至1992年邓小平南巡之时,广东金融创新都走在全国最前列。在四大国有银行的牵头下,地方金融机构遍地开花,可谓广东金融业大发展阶段。

当时广东省对外窗口公司——广东国际信托投资公司风光无限。中山大学岭南学院金融系主任陆军教授回忆,当年最早可以找外资银行借款的金融机构就是广国投。

广国投的幸福时光在1998年走到尽头。是年10月,广国投被中国人民银行认定为“管理极度混乱、严重资不抵债”而关闭。

1998年至2006年,广东金融经历了最痛苦的清理整顿阶段。一位熟知这段历史的人士说,“那几年,你向省政府高官一提到金融问题,他们就头疼,以为又是来找麻烦的”,省政府官员可谓到了“闻金色变”的地步。

其间,广东省政府的金融主要工作就是四处灭火,处理问题资产1000亿元。仅广东发展银行的重组,就要处置650亿元不良资产。直到花旗银行收购广发行,才标志着广东省的不良资产处置工程基本完成。

包袱基本处理完之后,广东开始重新考虑金融业布局。

2006年,广东省在“十一五”规划中,提出“发展金融产业,建设金融强省”的理念,正式将金融业作为一个产业来发展。省金融办主任周高雄表示,将金融作为产业,出现在省委省政府的文件里面,广东在全国是第一个提出来的。

2007年6月,广东省出台《关于加快发展金融产业建设金融强省的若干意见》,被视为广东未来15年金融业发展的纲领文件。就是在这份文件里,细化了建设金融强省的各项工作和考核指标。例如,创建金融高新技术服务区,制订激励措施促进地方金融企业做大做强,强化区域金融中心的地位与功能等。

经过三年来的经营,2010年底,广东金融机构总资产达到11万亿元,超过香港、上海、北京。

另一个身份是广东省政府决策咨询顾问委员会专家委员的陆军表示,金融强省的核心衡量指标有两个,一是金融业增加值占GDP的比重,二是金融业增加值占服务业的比重。

这两个比重的提升,正是未来五年广东金融业发展的考核指标。根据广东省统计局的数据,2009年末广东金融业增加值占GDP的比重为5.6%,占服务业的比重为12.2%。

陆军分析,就目前的两个数据而言,金融已然是广东服务业的支柱产业。与广东房地产业相比,2009年广东金融业增加值约2178亿元,同期房地产业增加值约2412亿元,两大服务业的当量是同一级别的。

但大不等于强。

宋海曾经总结广东金融业的不足。一是金融机构总部少,地方金融机构发展弱;二是除了深交所以外,缺乏具有影响力的全国性金融交易市场,金融资源利用率不高;三是区域金融发展不平衡,粤东西北地区金融发展相当滞后,农村金融服务业不足。

区域金融中心之争

一些业内人士认为,广东要成为有说服力的金融强省,首先要理顺广州和深圳这两个区域金融中心的关系。

北有北京、上海,南有香港、深圳,广州有必要建金融中心吗?

2010年年初,在中国住房和城乡建设部编制的《全国城镇体系规划》中,广州与北京、天津、上海、重庆一道被确定为国家五大中心城市,广州是其中唯一一座非直辖市的城市。国家一线城市级别的确认,为广州建立区域金融中心增添了说服力。

广州所具备的,是金融市场的规模。截至去年9月末,广州金融机构存贷款余额分别为23615亿元和15786亿元,资金实力居全国大城市第三位。并且,广州金融机构数量也居全国前列。目前,广州有商业性金融机构及代表处185家,其中银行类机构87家,保险类机构68家,证券、期货、基金类机构30家,数量上仅次于北京、上海、深圳。此外广州还有76家外资金融机构。

然而家底丰厚的广州,金融业的缺陷明显。陆军认为,广州树立金融中心地位的困难就在于缺乏交易平台。广州没有有形的金融交易场所,曾经有两个期货交易所,在几年前已被撤销,没有交易场所的广州,金融业能否有深圳一般的活跃?

广东银监局局长刘福寿建议,广州区域金融中心以银行业为主体,以证券、保险业为辅,做出广州的特色来——财富管理和人民币跨境贸易结算及人民币衍生产品交易。与香港、深圳错位竞合。

相对于广州建区域金融中心的忐忑,深圳则有所不甘,“上海是中国金融中心,为什么深圳不行”。

经过30多年的快速发展,金融业已成为深圳市的四大支柱产业之一,2010年上半年,深圳金融业增加值占GDP的比重为12.45%。由于有深圳证券交易所的存在,深圳的金融业地位一直没被低估过。2009年10月,创业板开张,首批28家企业上市,加之前海将建立金融特区,深圳的金融产业前景大好。

不过,也有人看到了深圳的劣势。招商银行(600036,股吧)副行长丁伟曾撰文写道,一是深圳金融业原有的体制优势已开始弱化,深圳的城市金融竞争力排在上海、北京的后面;二是金融生态环境不及上海、北京,近年来一些总部设在深圳的金融机构开始把关键业务部门迁到上海;三是金融机构相对保守和落后,原来深圳在全国领先的创业投资领域,近几年在数量和金额上,已经远远落后于北京和上海。

终于,深圳市副市长陈应春在去年公开表示,上海更具有建设国际金融中心的综合实力,而深圳则适宜于建设成为“服务香港、深港合作”的区域性金融中心。

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